Экспертиза операторов информационных систем ЦФА
Экспертиза операторов информационных систем ЦФА — это анализ деятельности операторов информационных систем, порядка выпуска и обращения цифровых финансовых активов, соблюдения процедур, регламентов и технических требований. Исследование позволяет оценить соответствие деятельности оператора законодательству и установленным правилам.
Когда требуется экспертиза операторов информационных систем ЦФА
Экспертиза операторов ИС ЦФА может потребоваться, если необходимо:
- проверить соблюдение оператором требований законодательства о ЦФА;
- установить факт нарушения оператором регламентов или правил системы;
- оценить полноту и достоверность раскрываемой оператором информации;
- выявить признаки злоупотреблений или недобросовестных действий оператора;
- проверить соблюдение процедур выпуска, учета и обращения ЦФА;
- подготовить доказательства по спорам с оператором информационной системы.
Что исследует эксперт
В рамках экспертизы операторов ИС ЦФА эксперт изучает:
- наличие и действительность уведомления оператора в Банке России;
- содержание и соблюдение правил информационной системы (регламентов);
- порядок допуска лиц к операциям с ЦФА и идентификации участников;
- процедуры выпуска, учета, обращения и погашения ЦФА;
- раскрытие информации о ЦФА и условиях их выпуска;
- действия оператора при возникновении споров, технических сбоев или нарушений.
Какие документы и материалы могут потребоваться
Для проведения экспертизы могут потребоваться:
- судебное определение или постановление о назначении экспертизы;
- уведомление оператора о соответствии требованиям (включение в реестр Банка России);
- правила информационной системы (регламенты оператора);
- документы о выпуске конкретных ЦФА (решения о выпуске, проспекты);
- скриншоты и выписки из личных кабинетов участников;
- договоры оператора с участниками системы;
- переписка с оператором, претензии, ответы;
- документы о технических сбоях, блокировках или отказах в операциях;
- иные материалы, имеющие значение для исследования.
Примерные вопросы для эксперта
Перед экспертом могут быть поставлены следующие вопросы:
- Является ли лицо надлежащим оператором информационной системы ЦФА?
- Соответствует ли деятельность оператора требованиям Федерального закона о ЦФА?
- Соблюдает ли оператор правила информационной системы (регламенты)?
- Имеются ли признаки нарушений оператором прав участников системы?
- Надлежащим ли образом оператор раскрыл информацию о выпуске ЦФА?
- Соответствуют ли действия оператора при блокировке или отказе в операции установленным процедурам?
- Были ли соблюдены правила идентификации участников?
- Имеются ли признаки технических сбоев по вине оператора?
- Соответствует ли порядок выпуска и обращения ЦФА регламенту оператора?
- Каковы последствия нарушения оператором установленных требований для участников?