Экспертиза цифровых инвестиционных инструментов
Экспертиза цифровых инвестиционных инструментов — это анализ цифровых инвестиционных инструментов, их структуры, доходности, рисков, условий привлечения средств и соответствия заявленным параметрам. Исследование позволяет оценить инвестиционную привлекательность, выявить риски и установить соответствие реальных параметров заявленным.
Когда требуется экспертиза цифровых инвестиционных инструментов
Экспертиза цифровых инвестиционных инструментов может потребоваться, если необходимо:
- оценить реальную доходность цифрового инвестиционного инструмента;
- проверить соответствие структуры и условий заявленным параметрам;
- выявить риски, связанные с инвестированием в цифровой инструмент;
- установить факт нарушения обязательств перед инвесторами;
- оценить ликвидность и возможности вывода средств;
- подготовить доказательства по спорам, связанным с инвестициями в цифровые активы.
Что исследует эксперт
В рамках экспертизы цифровых инвестиционных инструментов эксперт изучает:
- структуру инструмента: механизм инвестирования, распределение средств, комиссии;
- заявленную и фактическую доходность за исследуемый период;
- условия привлечения средств: оферта, инвестиционный меморандум, соглашения;
- риски: волатильность, ликвидность, инфраструктурные, регуляторные;
- соответствие фактических параметров (сроков, сумм, доходности) заявленным;
- связь инструмента с базовыми активами (токены, NFT, реальные активы).
Какие документы и материалы могут потребоваться
Для проведения экспертизы цифровых инвестиционных инструментов могут потребоваться:
- судебное определение или постановление о назначении экспертизы;
- договоры, соглашения, оферты, инвестиционный меморандум;
- скриншоты личного кабинета инвестора;
- данные о внесении и выведении средств;
- расчеты доходности, отчеты о деятельности;
- переписка сторон, рекламные материалы;
- данные о движении активов на блокчейн-адресах инструмента;
- правовые документы (лицензии, регистрация);
- иные материалы, имеющие значение для исследования.
Примерные вопросы для эксперта
Перед экспертом могут быть поставлены следующие вопросы:
- Какова структура цифрового инвестиционного инструмента?
- Какова заявленная и фактическая доходность инструмента за исследуемый период?
- Соответствуют ли фактические параметры инструмента заявленным в документации?
- Каковы риски инвестирования в данный инструмент?
- Были ли выполнены обязательства перед инвесторами в полном объеме?
- Обеспечен ли инструмент ликвидностью для вывода средств?
- Имеются ли признаки недобросовестного привлечения средств?
- Какова стоимость инвестиционного портфеля на определенную дату?
- Какие операции совершались с инвестиционным инструментом?
- Являются ли условия привлечения средств прозрачными и полными?